Понятный ориентир для резервных стейблкоинов

Сравните доходность стейблкоинов без лишней сложности

Отфильтруем DeFi-пулы по ликвидности и риску, покажем ожидаемый доход и объясним следующий шаг.

✓ Без подключения кошелька✓ Данные DefiLlama✓ Риск объяснён

Подбор за минуту

Что у вас уже есть?

Три параметра — и только подходящие варианты.

Сумма

Для расчёта: 10 000 $

Стейблкоины можно выбрать несколько

Распределять между выбранными стейблкоинамиДля сумм от 5 000 $ план постарается снизить концентрацию

USDC · 4 вариантовUSDT · 2 вариантов

Сеть необязательно

Сейчас сравниваются Ethereum, Arbitrum и Base. Сеть указана рядом с активом в кошельке или на бирже.

Затраты на размещение + будущий выводEthereum · 3,00 $–25,00 $Arbitrum · 0,15 $–1,60 $Base · 0,08 $–1,10 $Фактическую комиссию перед подтверждением покажет кошелёк.

Подходящие варианты

Сравните без спешки

Доход рассчитан для суммы 10 000 $. Ставки могут меняться. Что такое APY?

Получаем данные DefiLlama

6проанализировано

6прошли основной фильтр

0в дикой зоне

Базовый план размещения

3 варианта для распределения

Распределяем сумму между разными протоколами и не выбираем только по максимальному APY.

Ожидаемый доход за год405 $при неизменном APY

1Основной

AaveEthereum · USDC

50% · 5 000 $

APY: 3.98%
Риск: 97/100
TVL: 920 млн $

Ликвидность выходаНет on-chain данных

Почему в планеЛучший общий баланс оценки, масштаба и доходности.

2Дополнительный

AaveEthereum · USDT

30% · 3 000 $

APY: 3.72%
Риск: 95/100
TVL: 610 млн $

Ликвидность выходаНет on-chain данных

Почему в планеДобавлен для диверсификации стейблкоинов.

3Дополнительный

CompoundBase · USDC

20% · 2 000 $

APY: 4.74%
Риск: 88/100
TVL: 182 млн $

Ликвидность выходаНет on-chain данных

Почему в планеСнижает зависимость от одного протокола.

В плане: USDC + USDT · Перенести выбранные протоколы и рассчитанные суммы в локальный портфель

Быстрый поиск

Найти знакомый протокол или пул

Поиск по всей поддерживаемой базе DeFiLight — независимо от фильтров верхней подборки.

⌕

Ликвидность выхода — отдельный ориентирПоказываем текущий баланс стейблкоина в контракте Aave, Compound или Spark и сравниваем его с вашей суммой. Показатель пока не меняет оценку риска.Для резервных данных расчёт недоступен.

USDC

3.98%текущий APY

Доход за год398 $

TVL пула920 млн $

Ликвидность выходаНет on-chain данных

Резервные данные

USDT

3.72%текущий APY

Доход за год372 $

TVL пула610 млн $

Ликвидность выходаНет on-chain данных

Резервные данные

USDC

5.12%текущий APY

Доход за год512 $

TVL пула438 млн $

Ликвидность выходаНет on-chain данных

Резервные данные

USDT

4.31%текущий APY

Доход за год431 $

TVL пула224 млн $

Ликвидность выходаНет on-chain данных

Резервные данные

USDC

4.74%текущий APY

Доход за год474 $

TVL пула182 млн $

Ликвидность выходаНет on-chain данных

Резервные данные

USDC

4.16%текущий APY

Доход за год416 $

TVL пула318 млн $

Ликвидность выходаНет on-chain данных

Резервные данные

Показано 6 из 6

За пределами основной выборки

Дикая зона

Эти пулы тоже анализируются, но получили высокий риск-балл. Мы показываем их для полноты картины, а не как рекомендацию.

Расширенный расчёт доходаAave · 5.12% APY+

Доходность для расчётаМожно выбрать здесь, нажать на название в карточке или найти пул через быстрый поиск выше.

Сумма размещения10 000 $

Выбранная ставка5.12% APY

Сумма размещения10 000 $Срок расчёта18 месяцев1 месяц5 лет

За месяц42,67 $

За год до затрат512,00 $

Итого через год10 512,00 $

За выбранный срок · 18 месяцев+777,75 $Итого: 10 777,75 $

Затраты: размещение + вывод0,08 $–1,10 $Оценка для сети Base

Чистый доход первого года510,90 $–511,92 $После оценочных затрат полного цикла

Ориентир без учёта изменения APY. Затраты приблизительные: перевод между сетями, покупка ETH и комиссии биржи не включены.

Как считается риск5 факторов · автоматическая оценка, не аудит+

до 35 балловTVL пула

Большая ликвидность повышает балл.

до 20 балловСтруктура

Простая односторонняя позиция оценивается выше.

до 15 балловИсточник APY

Базовая ставка устойчивее временных наград.

до 15 балловУровень APY

Экстремальная ставка снижает оценку.

до 15 балловВозраст

Зрелые протоколы получают больше баллов.

Ограничение модели:она пока не учитывает качество аудитов, административные ключи, bug bounty и недавние изменения контрактов.

Локальный режим · только это устройство

Мой портфель

Здесь можно сохранить выбранный план или реальные позиции и видеть их общую доходность и концентрацию. Без аккаунта данные остаются только в этом браузере.

Первый шаг

Портфель пока пуст

Перенесите готовый план размещения из блока выше или добавьте одну реальную позицию вручную.

Аналитика, затраты и казначейские правила появятся после добавления капитала.

Данные не отправляются на сервер и не синхронизируются. Очистка данных браузера удалит портфель — используйте резервную копию для переноса.

Словарь DeFi

Термины без сложных формулировок

Короткие объяснения того, что встречается в карточках и перед размещением средств.

Поиск по словарю

Доходность

APY

Ожидаемая доходность за год с учётом реинвестирования. В DeFi ставка плавающая и может измениться в любой момент.

Ликвидность

TVL

Общая стоимость средств, размещённых в пуле или протоколе. Большой TVL помогает оценить масштаб, но сам по себе не гарантирует безопасность.

Размещение

Пул

Отдельный рынок или хранилище внутри протокола, куда пользователи вносят активы. У одного протокола может быть много пулов с разными условиями.

Основа DeFi

Протокол

Набор смарт-контрактов и правил, через которые работают займы, обмены и другие финансовые операции без банка-посредника.

Риски

Смарт-контракт

Программа в блокчейне, которая автоматически выполняет операции. Ошибка в коде или настройках может привести к потере средств.

Кошелёк

Сеть

Блокчейн, в котором находится актив: например Ethereum, Arbitrum или Base. Токен и протокол должны быть выбраны в одной сети.

Комиссии

Газ

Плата за выполнение транзакции в сети. Для Ethereum, Arbitrum и Base комиссия обычно оплачивается небольшим количеством ETH.

Доходность

Источник APY

Базовая доходность формируется использованием капитала, а наградная — дополнительными токенами. Награды чаще меняются и могут быстро закончиться.

Активы

Стейблкоин

Криптоактив, цена которого стремится оставаться около 1 доллара. Привязка может нарушиться, поэтому разные стейблкоины несут разные риски эмитента и резервов.

Управление

Портфель

Все ваши позиции и свободные средства вместе. Портфель помогает видеть общую доходность и не концентрировать весь капитал в одном месте.

Риски

Оценка риска

Автоматический балл DeFiLight от 0 до 100. Он учитывает TVL, структуру пула, источник APY, возраст и размер доходности, но не заменяет аудит.

Управление

Свободный резерв

Часть капитала, которую вы сознательно не размещаете в DeFi. Она остаётся доступной для комиссий, срочного вывода или новых возможностей.

Риски

Диверсификация

Распределение капитала между разными стейблкоинами, протоколами и сетями, чтобы не зависеть только от одного из них.

Кошелёк

Connect

Подключение адреса кошелька к внешнему сайту протокола. Само подключение не переводит средства, но последующие операции всегда нужно внимательно проверять в окне кошелька.

Кошелёк

Approve

Разрешение смарт-контракту использовать определённый токен. Проверяйте актив, адрес контракта и размер разрешённой суммы перед подтверждением.

Вывод

Withdraw

Операция возврата размещённого актива из протокола обратно на адрес вашего кошелька в той же сети.

Практическая инструкция

От личного кошелька до вывода средств

DeFiLight помогает выбрать вариант и объясняет порядок действий. Само размещение происходит только на внешнем сайте протокола и подтверждается вами в личном кошельке.

Подготовьте кошелёкСеть, комиссия и тестовая сумма

Перед размещением средств проверьте

выбранный стейблкоин находится в нужной сети
есть ETH для сетевой комиссии
seed-фраза сохранена только офлайн
первая операция будет тестовой

Разместите средстваНа официальном сайте протокола

1
Проверьте адрес и сеть
Откройте MetaMask, выберите нужный аккаунт и убедитесь, что выбранный стейблкоин отображается именно в сети, указанной в карточке протокола.
2
Оставьте актив для комиссии
Для Ethereum, Arbitrum и Base обычно нужен ETH. Не размещайте весь баланс: оставьте небольшой запас на внесение и будущий вывод.
3
Откройте официальный сайт протокола
Используйте ссылку из карточки DeFiLight и сверьте домен. Connect нажимается уже на внешнем сайте: он показывает протоколу публичный адрес кошелька, но сам по себе не переводит средства. Затем выберите MetaMask и нужную сеть.
4
Подтвердите разрешение токена
Если протокол впервые использует этот токен, MetaMask может показать отдельный запрос Approve. Проверьте токен, лимит разрешения и адрес контракта перед подтверждением.
5
Выполните Supply или Deposit
Введите сумму, ещё раз проверьте сеть, APY и комиссию. Подтвердите транзакцию в MetaMask и дождитесь статуса Confirmed.
6
Проверьте позицию
Вернитесь в интерфейс протокола, убедитесь, что позиция появилась, и сохраните хэш транзакции из вкладки Activity.

Никогда не вводите seed-фразу на сайте.Подключение выполняется через окно кошелька или WalletConnect.

Проверьте позицию и выводКак безопасно вернуть средства

1
Найдите позицию
Откройте Dashboard, Portfolio или Positions на официальном сайте.
2
Выберите Withdraw
Сначала выведите небольшую сумму и дождитесь подтверждения.
3
Проверьте сеть и баланс
Убедитесь, что токен вернулся в правильную сеть, затем выведите остаток.

Щит

Важно знать

Доходность без иллюзии гарантии

Это не банковский вкладСредства не застрахованы, а протоколы работают через смарт-контракты.

APY может изменитьсяПоказанная ставка отражает текущие условия, а не фиксируется на год.

Риск нельзя исключитьДаже крупный и давно работающий протокол может столкнуться с ошибкой.

Готовы посмотреть варианты?

Начните с суммы, которая у вас уже есть

Никакой регистрации и подключения кошелька.